Licencia para Servicios Financieros Offshore, Licencias de Bancos Offshore, Licencias para Aseguradoras Offshore, Licencias para Forex de Valores, Compañías de Corretaje, Compañías de Cambio de Valores


 

Licencias de Bancos Offshore, Licencias Bancarias Restringidas y No Restringidas

Básicamente, existen dos tipos de licencias de bancos offshore, las cuales se subdividen en otros subtipos:

La licencia bancaria general, en la mayoría de las jurisdicciones, es conocida por proveer servicios bancarios generales en su lugar de incorporación o internacionalmente al público. Sin embargo, este tipo de banco tiende a ofrecer sus servicios a no-residentes solamente, servicios bancarios offshore.

Licencia bancaria restringida, una licencia interna, sus actividades tiene limitaciones territoriales. Este tipo de licencia puede ofrecer servicios en monedas extranjeras o para personas específicas. Usualmente, no acepta depósitos del público general. Es utilizada como banca corporativa para la administración activa de la caja menuda.

Entre las ventajas de poseer un banco offshore están:

Ganancia, privacidad, protección tributaria, fácil adquisición, protección de activos, diversificación de activos, integración, reservas, barreras de regulación, tecnología de punta.

Lista de actividades al poseer un banco offshore:


 

Licencia de Corretaje Offshore, Compañía de Administración de Capital, Compañías Prestamistas

Una licencia de corretaje lo autoriza a usted o a su compañía a llevar cabo las siguientes actividades de cambio: Corretaje de Acciones y Valores, Administración de Activos, Compensación de Transacciones, Procesamiento de Pagos, Cambio de Divisas, entre otras. El proceso de adquisición de este tipo de licencia es largo, pero los beneficios son valiosos. Usualmente son registradas en centros financieros offshore, con bajos impuestos y leyes flexibles, características que facilitan la formación de compañías offshore.

La banca de consumo es la industria financiera más grande del mundo, y un negocio de préstamos pueden ser extremadamente fructífero. No es necesario ser una institución bancaria para prestar dinero, pero si se requiere de una licencia y de un sistema de mercadeo sólido para atraer a los clientes. El proceso para formar una compañía de préstamos es directo. La institución que regula las licencias para compañías de préstamos, es probablemente la misma que regula a los bancos, financieras, hipotecarias y compañías de titulación. Es necesario presentar la solicitud a través de una compañía existente o incorporar una para solicitar la licencia para otorgar préstamos.


 

Compañías de Seguros Offshore, Licencias de Reaseguros, Licencias de Cautiva de Seguros

Es una de las herramientas más actualizadas en cuanto a planificación y optimización tributaria. Existen un número de tipos de licencias de seguros offshore, comenzando por la licencia completamente internacional, varias licencias limitadas, licencia para seguros adicionales, de patentes o licencia de corretaje.

La mayoría de las compañías de seguro offshore no deben pagar impuestos sobre la renta, sin embargo si deben hacer un pago único de impuesto o una tasa por la licencia. Usualmente son utilizados para actividades propias de seguros, valores, reaseguros u otras actividades similares y para planificación tributaria.

Licencia General Offshore No Restringida: lleva a cabo cualquier tipo de actividad de seguros.

Licencia Offshore Restringida: es una licencia completamente internacional, con algunas restricciones, como no ofrecer servicios de pólizas de vida, límite en el máximo capital vitalicio.

Licencia Interna Restringida: esta licencia es utilizada para holdings internacionales, bancos, aseguradoras, y fondos de optimización de impuestos.

Licencia de Reaseguros: una compañía de reaseguros es una excelente herramienta para la planificación tributaria, para cualquier tipo de negocio, como consultoría o inversiones.


 

Fondos Mutuos Offshore y Fondos de Protección Offshore

Los fondos mutuos offshore son vehículos de inversión que le permiten a los inversionistas individuales reunir sus fondos y obtener asesoría de un profesional para invertir dicho fondo. Todos los inversionistas son copropietarios de un portafolio de inversión. Existen tres tipos de fondos mutuos offshore:

Fondos Públicos: las acciones se venden al público general.

Fondos Privados: las acciones no se pueden vender al público, deben ser menos de 50 miembros.

Fondos Profesionales: para inversionistas profesionales, cada uno debe invertir un mínimo de $100,000.


 

Compañías Offshore de Administración de Capital

Las compañías de administración de capital manejan todos los aspectos del balance general y los riesgos fuera del balance general para lograr la combinación óptima entre las deudas y la propiedad, y de esta forma beneficiar los intereses de los accionistas por medio de la estructura financiera.

Una licencia de administración de capital le permite a una compañía llevar a cabo una variedad de actividades. Es similar a una licencia bancaria, sin embargo, la licencia de administración de capital es más económica y su proceso de solicitud es mucho más sencillo.

Con una licencia de administración de capital, usted puede recibir, administrar e invertir fondos de terceros. También puede comunicarse con los clientes de manera global vía Internet.


 

Compañías de E-currency (moneda electrónica) y Compañías Offshore de Procesamiento de Pagos

La “e-currency” puede ser utilizada con aplicaciones comerciales por medio de la Internet, como realizar compras o inversiones en línea. Al utilizar compañías de e-currency como e-gold o paypal le brinda a las personas un nuevo método de pago, sin tener que utilizar sus tarjetas de crédito para transacciones por Internet, ya que en ocasiones el riesgo de facilitar la información de crédito a un comerciante desconocido es muy alto. Las compañías de e-currency suministran tanto al comprador como al comerciante una forma conveniente de enviar y recibir pagos, con solo hacer clic sobre un botón el trato está hecho. Ningún otro método de pago ofrece este nivel de eficiencia hasta el momento.


 

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